Ein gutes Beispiel hierfür ist der Prozess „Provisionsabrechnung“:

Die Provisionsabrechnung mit dem VU funktioniert in den meisten Maklerbüros seit Jahrzehnten unverändert nach dem gleichen Prinzip: Monatlich senden die Versicherer ihre Abrechnungen auf Stapeln von bedrucktem Papier oder – im fortschrittlichen Fall – per Email an den Makler. Dort werden mindestens die großen Positionen von Sachbearbeitern manuell gegen die AMS-Provisionserwartungen abgeglichen.  Die festgestellten Differenzen werden dem Maklerbetreuer mitgeteilt und hoffentlich mit der nächsten Abrechnung korrigiert.

Dieses Vorgehen ist gemäß den heute technischen Möglichkeiten vorsintflutlich!

Wäre es nicht toll, wenn alle Versicherer Ihre Provisionsdaten elektronisch zentral an die con:center-Plattform in Ihr persönliches con:center-Postfach liefern und Sie von dort die Daten automatisch in Ihr AMS einspielen können?

AMS gleicht die Provisionszahlungen mit den Provisionsforderungen ab und ermittelt ggf. die Differenzen. Als Beweis, dass sowas möglich ist hier vorab schon mal einige Screenshots, wie sowas in AMS funktionieren kann:

Unsere Vorarbeiten, um diesen Service anbieten zu können, sind vollbracht. AssFiNET startet die Initiative zur Verbesserung der unternehmensübergreifenden Prozessoptimierung und bietet allen Versicherungsunternehmen an, Provisionsdaten ihrer Makler elektronisch über die con:center-Plattform zur Verfügung zu stellen.

Die Datenlieferungen über con:center  ist für den Makler und den Versicherer völlig kostenfrei. Der Versicherer trägt lediglich seinen einmaligen Anbindungsaufwand.

Nun kommt es auf Sie an! Lassen Sie Ihren Einfluss spielen und sprechen Sie Ihre Maklerbetreuer oder Vertriebsvorstände auf diese Initiative an und machen Ihren Nutzen eines solchen Verfahrens klar. Geben Sie uns Feedback, welche Gesellschaften für Sie wichtig sind, nennen Sie uns Kontakte und bewerben Sie sich als Betatester für dieses Projekt.

Vielen Dank für Ihre Mithilfe.

Zu diesen Umstrukturierungsmaßnahmen gehöre auch ich, daher möchte ich die Gelegenheit nutzen und mich kurz vorstellen: mein Name ist Robert Wachtel, 43 Jahre alt, Diplom-Wirtschaftsinformatiker und lebe mit Frau, drei Kindern und Hund in Köln. Bei AssFiNET habe ich die Position des Leiters Applikationsentwicklung übernommen und zeichne als solcher verantwortlich für alles, was mit der Standardentwicklung zusammenhängt.

Und da wird es in nicht allzu ferner Zukunft einiges zu berichten geben. So haben wir schon mit den Inhouse-Tests für das kommende Release unseres Flaggschiffs AMS.4 begonnen und werden in Kürze sicherlich das eine oder andere Detail der kommenden Features hier kurz vorstellen.

Neben dem Fokus auf Qualität, Sicherheit und Performance bietet das kommende Release Neuigkeiten besonders im Bereich des Rechnungswesens und der Terminverwaltung – hier möchte ich als “Appetizer” die Stichworte “Synchronisierung” und “Mobility” in den Raum werfen.

Darüber hinaus haben wir nicht nur mit den Arbeiten an den darauf folgenden Releases begonnen, sondern stecken auch schon in den Planungen für die kommende AMS- und [con:center]-Generation. Hier werden Sie von uns viel Spannendes und Zukunftsweisendes erwarten können – und damit meine ich nicht nur die technologische Evolution.

Damit möchte ich es für heute belassen, aber nicht, ohne Sie aufzufordern, uns Ihre Meinungen, Wünsche und auch Kritik kund zu tun. Neben der Kommentarfunktion in diesem Blog erreichen Sie unser Entwicklerteam auch direkt über feedback@assfinet.de

• 134 Artikel sind bisher erschienen.
• Das Entwicklerblog hat einen Google-Pagerank, obwohl keine Maßnahmen zur Vermarktung der Seite vorgenommen werden.
• Es gibt jeden Monat über 12.000 Seitenaufrufe und täglich über 250 Besucher.

Und jetzt sind Sie gefragt: Was würden Sie sich im Entwicklerblog wünschen? Mehr Inhalt, weniger Inhalt, mehr Technik, weniger Technik, mehr Information über Neuigkeiten (Updates, Änderungen) oder über verborgene Perlen in der AMS.4-Funktionsvielfalt?

Damit die AMS-Vertragsverlängerung bei der nächsten Anpassung der Verträge die korrekte Erhöhung bei diesen Verträgen berücksichtigen kann, müssen Sie die entsprechenden Indexzahlen in den  betroffenen Sparten im AMS hinterlegen. 

Soweit die Karenzzeit für die Verlängerung der Verträge von Ihnen nicht manuell geändert wurde, beträgt diese sieben Tage. Dementsprechend müssen die Einstellungen in der Vorbelegung für die Hauptfälligkeit 01.07.2010 spätestens bis zum 24.06.2010 vorgenommen werden.

1. Wählen Sie im AMS-Menü Organisation->Sparten aus 

2. Wählen Sie nacheinander die von der Anpassung betroffenen Sparten aus (Privathaftpflicht-, Tierhalterhaftpflicht- und Gewerbeversicherung)

3. In der Spartenmaske können Sie nun über den markierten Menüpunkt die Indexzahlen der Sparte aufrufen.  

4. Wählen Sie in der Listenansicht den Menüpunkt „Neuanlage” um den neuen Wert im AMS zu erfassen.

5. In der folgenden Maske kann nun die Erhöhung der §8 AHB (1) und der Stichtag der Erhöhung (2) eingegeben werden.

AMS16 und AMS32 verfügen standardmäßig über eine Funktion zur Änderung der Versicherungssteuer. Sie ändern die Versicherungssteuer dort über die Funktion “Systemverwaltung / Organisation / Wechsel / Steuersatz % in Verträgen”. So kann dann für jede einzelne Sparte der Versicherungssteuersatz aktualisiert werden.
Dies betrifft sowohl die Bestandsverträge als auch die Änderung in der Vorbelegung, was Sie anschließend über die Funktion “Systemverwaltung / Vorbelegung / Bearbeiten / Steuersätze” kontrollieren können.

Hier noch ein wichtiger Hinweise für Makler mit eigenem Inkasso:

Die Versicherungssteuern gelten für alle Fälligkeiten ab dem 01.07.2010. Bevor Sie die Änderung der Versicherungssteuer durchführen, sollten unbedingt die Fälligkeiten bis 30.06.2010 noch fakturiert werden. Erst danach sollten Sie die Änderung der Versicherungssteuer vornehmen. Bei später zu erstellenden Rechnungen (z.B. Beitragsregulierung) muss der Steuersatz ggfs. manuell angepasst werden.

Die Versicherungssteuer kann in allen Sparten bis auf Hausrat im Menüpunkt “Systemverwaltung – Vorbelegung” für Neuanlagen hinterlegt werden. Die Sparte Hausrat ist in AMS16 und AMS32 aufgrund der möglichen Mischkalkulationen im Zusammenhang mit der Glasversicherung ein Sonderfall. Hier kann aber über das Feld “Automatische Steuerkalkulation deaktivieren” die Mischkalkulation ausgesetzt werden. Das Feld “Steuer %” in den Grunddaten kann dann manuell überschrieben werden.

• Feuer
• Feuer Betriebsunterbrechung (FBU)
• Verbundene Wohngebäudeversicherung
• Verbundene Hausratversicherung

Alle anderen Sparten sind vor der Änderung nicht betroffen.

Für die Berechnung der Feuerschutzsteuer wird künftig nicht nur ein neuer Steuersatz sondern auch als Bemessungsgrundlage ein bestimmter Anteil des Nettobeitrags
herangezogen. Dafür gilt :

Die gute Nachricht ist, dass die Feuerschutzsteuer nach wie vor Bestandteil der Nettoprämie ist und deshalb vom Makler zunächst nicht berücksichtigt werden muss.
Sofern Ihnen die Versicherer keine neuen Prämien mitteilen, können Sie davon ausgehen, dass die Nettoprämie die Feuerschutzsteuer bereits enthält.

Wie wir aus einigen Anfragen erfahren haben, werden die Versicherer die Prämienkalkulation wie im folgenden Beispiel (Sparte Feuer) vornehmen:

Im AMS.4 wird die vom Versicherer mitgeteilte Nettoprämie angegeben, die die der effektive Versicherungssteuersatz angewendet wird. Uns ist kein Versicherer bekannt, der diesbezüglich anders verfahren will.

So ergeben sich für AMS.4 folgende Steuersätze für die Versicherungssteuer:

Diese Steuersätze können über “Organisation, Sparten verwalten” für neue Verträge geändert werden.
Für die Sparte Hausrat ist die Anpassung unbedingt erforderlich, bevor Sie eine Sammeländerung für bestehende Verträge vornehmen, da diese Sparte in AMS.4 über eine automatische Steuerkalkulation (mögliche Glas-Einschlüsse) verfügt.

Ändern Sie die bestehenden Verträge dann, wenn alle Fälligkeiten bis zum 30.06.2010 abgerechnet sind. Am einfachsten können Sie dies über “Organisation, Sammeländerung Versicherungssteuer” anpassen. Mit Hilfe dieser Funktion werden dann auch Steuersätze in “Kalkulationen” angepasst, die zu Verträgen angelegt worden sein könnten, um die Gefahr “Feuer” auch in anderen Sparten einzuschließen und einen Mischsteuersatz zu berechnen.

Vor der Ausführung sollten Sie auf jeden Fall eine Datensicherung des AMS.4 Bestandes angelegen. Außerdem empfiehlt es sich, die Änderungen zuerst zu “simulieren”.
Dabei wird lediglich ein Protokoll erstellt, dass detaillierte Angaben zu den Änderungen enthält. Eine Anlage von Vertragshistorien ist ratsam.

siehe auch: Bundesministerium für Finanzen – Die Versicherung- und Feuerschutzsteuer

Die 64-Bit Variante hat u.a. den Vorteil, dass man in Excel Dateien, die größer als 2 GB sind, bearbeiten kann. Microsoft empfiehlt auf seiner Webseite den Einsatz von 64-Bit Office nur dann, wenn man wirklich solche Datenmengen benötigt.

Die direkte Schnittstelle zu Microsoft Office steht 32-Bit Anwendungen (wie z.B. AMS.4) nur in der 32-Bit Office Version zur Verfügung. Zudem funktionieren vorhandene Office-Addins nicht in der 64-Bit Version.

Das Versenden von E-Mails und das Schreiben von Texten aus AMS.4 funktioniert deswegen nur mit der 32-Bit Version von Microsoft Office.

Siehe http://technet.microsoft.com/de-de/library/ee681792.aspx

]]> http://forum.assfinet.de/?feed=rss2&p=377 1 http://forum.assfinet.de/?p=370 http://forum.assfinet.de/?p=370#comments Thu, 06 May 2010 07:29:08 +0000 Marc Rindermann http://forum.assfinet.de/?p=370 Die neue AMS.4 Version 4.5.3 ist fertig und steht per Onlineupdate verfügbar.

Im Bereich con:center wurde die Indatex-Schnittstelle aufgrund der Übernahme
der Technik von Indatex durch die con:center Betriebsgesellschaft mbH angepasst.

Desweiteren wurden einige kleinere Probleme behoben.

Der con:center-Service wird die kommenden Monate wie gewohnt verfügbar sein. MItte des Jahres werden die Kernfunktionen von Indatex AP in con:center integriert wieder online sein – im neuen Look mit zusätzlichen Funktionen, wie z. B.:

-          Produktbibliothek und Diensteverzeichnis angebundener Versicherer und sonstiger Anbieter von Finanzdienstleistungen im Bereich Tarifierung, Angebot, Antrag
(BiPRO Normen 421 bis 424)

-          zentrales Makler-Postfach für Daten- und Dokumente (Unterstützung BiPRO-Norm 430)

-          optionales, kostenloses Online-Maklerverwaltungsprogramm mit direkter Anbindung an die con:center-Plattform

Einige Highlights:

• Speziell für die Anbindung von Außendienstmitarbeitern steht jetzt ein neues Modul zum AMS.4 zur Verfügung:  AMS.4 WIN & WEB.
  Nur mit einem Internet- Browser und einer speziellen Internetoberfläche greifen die externen Mitarbeiter auf die Daten des Maklerbüros zu.
  Weitere Informationen und ein individuelles Angebot gibt’s beim AssFiNET- Vertrieb.
• Für Kunden und Adressen gibt es nun auch eine Kartendarstellung (basierend auf Google Maps).
• Bei Kunden gibt es nun ein Feld für die Erlaubnis nach UWG §7 Abs. 2.
• Bei Verträgen gibt es den neuen Status “Anfrage”.
• Im Produkt-Provisionssatz-Modell und Produkt-Einheiten-Modell gibt es Abrechnungsmodelle zur einfacheren Verwaltung der Courtage und Beteiligungen.
• Beim GDV Import können Sie schon im Arbeitsbereich sehen, welches Kriterium zur Identifikation benutzt wurde.

Weitere Änderungen und Erweiterungen finden Sie in den Update-Infos.